陕国投Ａ:2024年4月3日投资者关系活动记录表

【摘要】证券代码：000563证券简称：陕国投A陕西省国际信托股份有限公司投资者关系活动记录表编号：2024-001□特定对象调研□分析师会议投资者关□媒体采访☑业绩说明会系活动类□新闻发布会□路演活动别□现场参观□...

  证券代码：000563                          证券简称：陕国投 A
        陕西省国际信托股份有限公司

          投资者关系活动记录表

                                                        编号：2024-001

              □特定对象调研        □分析师会议

投资者关      □媒体采访            ☑业绩说明会

系活动类      □新闻发布会          □路演活动

  别        □现场参观

              □其他 （请文字说明其他活动内容）

参与单位

名称及人                      投资者网上提问

 员姓名

时间              2024 年 4 月 3 日（星期三）15:00-17:00

地点        公司通过全景网“投资者关系互动平台”（https://ir.p5w.net）
          采用网络远程互动的方式召开本次业绩说明会。

          党委书记、董事长：姚卫东

          党委副书记、董事、总裁：解志炯

上市公司  党委委员、总会计师：贾少龙
接待人员
姓名    董事会秘书：王维华

          独立董事：徐秉惠

          保荐代表人：彭源

                Q1：我国目前的经济形势下，信托行业前景如何？公司在信托行业
投资者关  中具有哪些优势？

系活动主      A：2023 年，我国信托行业正式步入转型发展新阶段。一是新业务
要内容介

  绍      分类为行业发展明确方向。《关于规范信托公司信托业务分类的通知》
            实施以来，明确规范了信托行业的业务类别、定义与边界，为行业指明

了本源业务发展方向，也为信托行业与资管行业全面接轨提供了制度依据。二是行业进入动能转换承压期。在行业转型创新大环境下，传统融资类业务被进一步压缩，标品投资、资产服务信托等创新业务前期投入大，盈利模式尚未完全成熟。三是风险逐步出清，行业发展轻装上阵。少数风险隐患突出的信托公司在监管部门与各级政府的指导下实现了风险的有序化解，并随着全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，信托行业资产质量稳中向优，为转型发展奠定良好基础。

    公司充分挖掘自身资源禀赋，立足陕西辐射全国，持续优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效，在信托行业剧烈变革过程中厚植资本实力，稳筑风险防线，公司综合实力稳步提升。截至报告期末，公司注册资本 51.14 亿元、净资产 170.89 亿元、营业收入
28.13 亿元、净利润 10.82 亿元，逆势再创历史新高，综合实力站稳行业第一梯队。

    Q2：公司未来发展战略具体内容是什么？

    A：公司坚持党的集中统一领导，完整准确全面贯彻新发展理念，坚持服务实体经济高质量发展，坚持稳中求进工作总基调，扎实推进信托转型创新。公司将有力贯彻“三六九”发展战略：聚力打造资源协同、综合服务、聚才发展三大平台；构建融合化、精品化、协同化、智能
化、开放化、高质化六大愿景；完成党建引领、战略联动、文化建设、模式重塑、资源整合、全面风控、人才强企、深化改革、品牌建设九大任务。通过“三六九”战略把公司打造成转型动力强劲、资本实力雄
厚、业务布局合理、多牌照联动、稳健可持续经营的精品化信托公司。
    一是着力谋划战略布局。以信托业务新分类等监管要求为导向，加快推进公司战略发展规划的修编和解码。梳理、整合资源优势，提升资产管理信托投研竞争力，全面推进财富管理等资产服务领域的布局力
度，聚焦重点发展具有区域特色的公益慈善信托。充分发挥公司研究院

作用，建立公司战略规划和市场分析智库，围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章谋篇布局。

    二是全面升级产品体系。牢固树立“服务+”理念，围绕经济社会发展与实体企业的迫切需求大力推动账户管理、预付资金管理、担保品服务、资产证券化、风险处置等创新产品，资产管理业务优选主体确保资产安全，提升标品主动管理能力，在股权投资领域聚焦陕西优势产业培育优质项目，形成固有+信托双轮驱动的发展格局。

    三是优化财富管理策略。优化产品供给，拓宽同业合作，形成丰富多样的产品供给线，不断加强渠道建设的广度和深度，以多品类一体化配置广泛服务市场需求。立足客户偏好，围绕家族、家庭信托、保险金信托及个人财产权信托等业务，打通财富管理服务信托+资产管理信托的综合金融服务模式。

    四是激发体制机制活力。坚持人才强企，着力打造高素质专业化团队。研究系统化、精细化考核管理模式，强化绩效考核的指挥棒作用，夯实第二增长曲线的组织基础。推进“大风控”“大运营”管理整合工作，深化全面风险管理，打造高效、专业、安全的运营管理体系，持续强化“三道防线”在风险防范方面的重要作用。

    五是科技赋能转型发展。加强顶层设计，扎实推动公司金融科技生态建设。坚持问题导向，聚焦业务需求，持续推进公司科技信息系统全面优化升级和数据治理系统平台建设，强化系统间的互联互通。针对重点服务信托产品，进一步加强系统优化，提升服务能力和市场竞争力。围绕资产管理业务的主要风险，依托金融科技手段建立事前事中事后的敏态流程管理，实现全覆盖管控。

    Q3：陕国投在企业治理方面有何创新和改进?

    A：2023 年公司坚持稳中求进工作总基调，以信托业“三分类”改
革为指导，聚焦陕西省“三个年”活动，全面推进重塑再造，高质量发展取得新成效。公司在企业治理方面的创新和改进主要体现在以下几方面：


    一是公司治理规范科学。党的领导融入公司治理各环节，确保党委发挥把方向、管大局、保落实的领导作用。“三会一层”高效运作、有效制衡，各类监督有机贯通、相互协调，建立权责明确、管理科学的现代企业制度，投资者关系管理能力显著提升。

    二是发展基础扎实牢靠。公司坚持稳中求进的工作总基调，以深化全面风险管理为主线，统筹发展与安全，牢牢守住风险底线，受托管理规模、资产质量、资本实力居行业前列。以中国特色金融文化为引领，党建文化、信托文化、清廉金融文化与企业文化有效贯通，凝聚奋进精神力量。

    三是专业能力特色突出。聚焦“三六九”发展战略，充分挖掘自身要素禀赋，立足陕西辐射全国，以服务实体经济为宗旨形成了以固有业务为基础，“资产管理+资产服务”为引领的“一体两翼”发展格局，“星石永久 合同会泽”财富管理体系全面上线，有效满足社会多元化财富管理需要。

    四是改革创新永不止步。国企改革三年行动取得重大成效，市场化体制机制改革有效激活发展动能，决策机制灵活高效，重塑再造战略构建第二增长曲线已定势成型。坚持外引与内培相结合，构建政治过硬、能力过硬、作风过硬的金融高素质人才队伍，硕博学历人才占比居上市公司前列。坚持科技为高质量发展蓄势赋能，数字化应用场景覆盖全过程管理，金融服务质效持续提升。

    Q4：2024 年公司是否会加大分红比例和频次，回报投资者。

    A：公司董事会已向股东大会提交《2023 年度利润分配预案》《关
于 2024 年中期分红安排的议案》，根据议案内容，我公司拟以 2023 年末总股本为基数，按每 10 股派发现金红利 0.70 元（含税）。同时公司计划于 2024 年半年度、第三季度结合未分配利润与当期业绩进行分红，以上议案尚需经股东大会审议。后续请您积极关注我公司在指定信披媒体《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网披露的公告。


    Q5：据了解信托行业近两年整体行情大不如从前，行业从业人员大部分收入出现断崖式下降。请问公司营业收入和净利润逆向大幅增长是什么驱动的？这种增长趋势是否具有持续性和健康性？

    A：公司以高质量发展为引领，以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手，在信托行业剧烈变革过程中厚植资本实力，稳筑风险防线，公司综合实力稳步提升。截至 2023 年底，公司
注册资本 51.14 亿元、净资产 170.89 亿元、营业收入 28.13 亿元、净利润
10.82 亿元，逆势再创历史新高，综合实力站稳行业第一梯队，主要得益于：一是公司重点发挥固有业务“压舱石”作用，夯实稳增长基础，持续推动固有业务向精细化、专业化发展，将投资与融资相结合、长中短期相结合的多层次投资模式做深做实。二是“三分类”新规下发后，公司加大推进标品信托业务落地，资产管理类信托规模超 2000 亿元，受托人报酬增加。三是服务类信托规模大幅增加，增幅达到 300%，也增加了受托人报酬。四是公司深化全面风险管理加固三道防线，提升融资类业务受托人报酬率，从而对冲优选高评级主体和区域差异化展业策略导致的业务规模下滑对收入的影响。

    公司坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理
念，围绕信托业务新分类政策导向，对标国内一流资管机构，持续提升标准化资产管理和资产服务能力，提供更多有技术含量、综合收益和品牌影响力的服务，站稳行业第一梯队。

    Q6：信托公司如何推进数字化转型和智能化升级？

    A：从组织架构方面，公司设立了信息化委员会，统筹管理数字化转型发展战略、规划和建设等工作。设置了独立的信息科技部，负责整个公司的信息化建设实施；从制度体系建设方面，公司制定了《信息科技风险管理办法》《网络安全管理办法》等十余项管理制度，从基础设施安全、数据安全等不同维度保障数字化转型规范、安全、有序开展；从数字化转型规划和发展方面，与全球著名咨询机构德勤合作，为公司的数字化转型发展提供专业、全面的咨询服务。近几年，公司加速推进

“数智化”升级，积极应用 AI、RPA、大数据等新技术，建设和完善自动化估值、自动化 TA、自动化运营等平台，不断提升业务运营管理效率。

    一是加强顶层设计，以成立陕西省金融科技协会为契机，与国内头部科技公司强化合作，通过覆盖“全范围”、嵌入“全流程”、推动
“全员参与”、培养“全局意识”、建立“全球视野”、加强“全公司治理”，扎实推动公司金融科技生态建设，用科技力量铸造“信托服
务”工程。

    二是夯实数字化基础设施。公司计划每年信息科技投入预算不低于5000 万元，围绕“重视业务连续性、提升运营能力、加强信息化安全管理”重要目标，持续强化数字化建设底层硬件及基础平台全场景改造。探索与头部科技企业建立联合实验室，围绕构建全智能全场景数智金融密切交流合作，加速基础设施、湖仓一体与系统研发等成果落地，筑牢基础硬件韧性。

    三是优化公司信息系统架构。坚持问题导向，聚焦业务需求，持续推进公司 TA 系统、综合运营管理平台、智能流程管理平台、资管系统三期、估值自动化运营等核心系统功能的优化升级，强化系统间的互联互通。立足“三分类”改革调整公司数据治理逻辑，计划进一步打造大数据应用及分析平台，以“数据要素×”提高全要素生产率。

    四是高度重视数字化人才队伍储备，通过“内培+外引”相结合的方式持续壮大信息科技团队，推动数字化转型和保障数字化转型价值实
现。对标同业金融机构探索打造智能投研体系，以大数据、AI 等技术提升公司投研团队的战略思维能力、分析研判能力、解决问题能力，为公司数字化智能化转型提供视野更广、范围更宽、内涵更全面、质量更高的决策支撑。

    Q7：陕国投如何进行有效的公司治理和管理？

    A：公司按照《公司法》《证券法》《信托法》《信托公司管理办法》及《信托