宁波银行:宁波银行股份有限公司2022年年度股东大会会议材料

【摘要】宁波银行股份有限公司2022年年度股东大会会议材料（股票代码：002142）目录材料一：宁波银行股份有限公司2022年度董事会工作报告......1材料二：宁波银行股份有限公司2022年年度报告......2材料三：宁波银行股份有限公司20...

  宁波银行股份有限公司
2022 年年度股东大会会议材料

      （股票代码：002142）


                      目录


材料一：宁波银行股份有限公司 2022 年度董事会工作报告......1
材料二：宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告......2材料三：宁波银行股份有限公司 2022 年财务决算报告及 2023 年财务预算计划......3
材料四：宁波银行股份有限公司 2022 年度利润分配方案......7
材料五：关于聘请外部审计机构的议案......8材料六：宁波银行股份有限公司 2022 年关联交易执行情况及 2023 年工作计划.....13材料七：关于调整宁波银行股份有限公司 2023 年日常关联交易预计额度的议案....22
材料八：宁波银行股份有限公司 2022 年度大股东评估报告......23
材料九：关于对董事、监事及高级管理人员实施责任保险的议案......27
材料十：宁波银行股份有限公司董事津贴办法......28
材料十一：宁波银行股份有限公司董事长、副董事长薪酬办法......29
材料十二：宁波银行股份有限公司 2022 年度监事会工作报告......33
材料十三：宁波银行股份有限公司监事津贴办法......34
材料十四：宁波银行股份有限公司监事长薪酬办法......35
材料十五：宁波银行股份有限公司 2022 年度董事会和董事履职评价报告......39
材料十六：宁波银行股份有限公司 2022 年度监事会和监事履职评价报告......43材料十七：宁波银行股份有限公司 2022 年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告46
材料十八：宁波银行股份有限公司 2022 年度资本管理履职情况评估报告......48
材料十九：监事会关于公司 2022 年度外部审计机构审计报告的意见......54
材料二十：宁波银行股份有限公司 2022 年度独立董事述职报告......55
材料一：宁波银行股份有限公司 2022 年度董事会工作报告

          宁波银行股份有限公司

          2022 年度董事会工作报告

  2022 年，公司董事会扎实推进差异化的经营策略，统筹做好业务经营与风险防控，持续积累比较优势，较好地完成了全年经营目标，发展的可持续性不断增强。

  公司 2022 年度董事会工作报告请参见公司于 2023 年 4 月 6 日
在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的报告全文。
材料二：宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告

  宁波银行股份有限公司 2022 年年度报告

  根据《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等规定和要求，公司编制了 2022 年年度报告，具体内容请
参 见 公 司 于  2023  年  4  月  6  日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的宁波银行股份有限公司 2022年年度报告全文及摘要。

材料三：宁波银行股份有限公司 2022 年财务决算报告及 2023 年财务预算计划

      宁波银行股份有限公司 2022 年

    财务决算报告及 2023 年财务预算计划

                第一部分 2022 年财务决算报告

  2022年，公司贯彻党中央、国务院和金融监管部门的决策部署，按照董事会制定的发展战略，坚守主业，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，用专业创造价值，主要预算目标顺利完成。

  报告期末，公司总资产23,661亿元，较上年末增长17.39%；各项存款12,971亿元，较上年末增长23.19%；各项贷款10,460亿元，比上年末增长21.25%；实现营业收入579亿元，同比增长9.67%，实现归属于母公司股东的净利润231亿元，同比增长18.05%。

  一、服务实体经济的质效不断提升

  2022年，公司牢记服务实体经济的使命，认真贯彻落实各级政府和金融监管部门的决策部署，牢牢把握服务实体经济政策的“时度效”，坚持以客户需求为中心，积极践行普惠金融，主动为客户提供快捷、高效的综合金融服务。供给方面，公司持续加大信贷投放力度、积极调整信贷结构，聚焦服务国家战略和重点领域，特别是民营、制造业、进出口企业。质效方面，公司紧紧围绕客户需求，不断优化国金票投、管家系列、智慧+系列产品矩阵，降低客户融资成本，提升
服务精准度，提高实体经济服务水平。

  二、利润中心的商业模式持续优化

  2022年，公司围绕客户经营全生命周期，借助金融科技，持续深化建设多元利润中心，满足客户日益增长的高质量金融服务需求。报告期内，公司着力推动各业态融合，增强前中后台协同、业务联动协同，打通项目、产品、销售三端，建立健全多层次产品市场对接体系，赋能企业全生命周期成长。各利润中心紧抓数字化改革重大机遇，依托互联网经营平台，为客户提供全方位的金融服务，实现数据、场景和客群本体孵化，持续升级专业经营体系。

  三、全面风险管理体系持续完善

  2022年，公司继续秉持敬畏市场、敬畏风险的理念，坚守审慎经营的风险管理文化，不断提升全面风险管理能力，推动业务发展和风险管控的协调统一，继续保持良好的资产质量，为全行稳健经营保驾护航。授信审批上，借助数字化模型，强化授信政策传导和执行，准确牵引前台业务。风险预警上，借助风控模型体系，形成全流程风控支撑，及时预警和处置风险。公司依托金融科技支撑，持续强化风险管理数智化水平，构筑和完善全方位、全流程、全覆盖的风险管理体系，确保守住银行经营的风险底线。

  四、金融科技支撑能力持续增强

  2022年，公司继续将金融科技作为重要生产力，推动金融科技实现数字化体系架构，赋能产品服务模式升级，促进客户覆盖面拓展。持续实施智慧银行战略，推动银行商业模式、展业模式、管理模式优
化升级，坚持强化金融科技治理、提升数据分析支撑、夯实金融数字化应用，为客户提供响应快、体验好、服务强的数字化综合金融服务平台。

                第二部分 2023 年财务预算计划

  2023 年是公司实施新三年规划的起步之年，公司将抓好各项重点工作的执行落地，在银行业加速分化的背景下继续深化主线经营，提升增盈利、强专业的比较优势，抓好各项重点工作的执行落地，推动银行稳健可持续发展。2023 年总体预算安排如下：

  公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 8%，各项存款增长 10%，各项贷款增长 12%，净利润增长 8%，不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下四方面工作推动，确保预算目标顺利达成。

  一、借助科技赋能，推进数字化经营转型

  公司立足数字化转型基础，围绕“科技+专业”的赋能体系，持续推动产品和系统迭代升级，通过开放银行服务企业和政府“系统化、数字化、智能化”的转型需求，发挥金融科技组合创新的乘数效应，用专业为客户创造价值。

  二、升级商业模式，构筑综合经营护城河

  公司围绕客户经营全生命周期，积极探索综合化经营模式，满足客户日益增长的高质量金融服务需求。通过依托互联网经营平台，实现数据、场景和客群的孵化，不断提高各利润中心专业经营
能力，促进盈利来源更加多元。

  三、优化管理模式，助力员工产能提升

  公司坚持融合创新，通过依托宁波银行知识库、知识图谱、员工带教、全员访客等载体，打造适应银行业发展的专业人才队伍；通过构建各领域大数据分析体系，用数据赋能经营决策，持续提升营销精准度，助力员工产能释放。

  四、强化风险管理，确保银行稳健经营

  公司坚持“控制风险就是减少成本”的理念，将守住风险底线作为最根本的经营目标，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系。在坚持统一的授信政策、独立的授信审批基础上，进一步完善风险预警、贷后回访、行业研究、产业链研究等工作机制，持续提升风险管控措施的有效性。

材料四：宁波银行股份有限公司 2022 年度利润分配方案

          宁波银行股份有限公司

          2022 年度利润分配方案

  根据普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2022年度会计报表，公司 2022 年度实现净利润为 20,398 百万元，加上
2021 年末可供分配利润 55,612 百万元，扣除 2021 年度优先股股
息 757 百万元，扣除 2021 年度应付普通股股利 3,302 百万元，扣
除提取的一般风险准备金 3,150 百万元，2022 年末可供分配利润为 68,801 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2022 年度的股息。

  根据上述情况，公司 2022 年度利润分配方案如下：

  一、按 2022 年度净利润的 10%提取法定公积金 2,040 百万元；
  二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20 号）规定，按公司 2022 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般准备金 2,993 百万元；

  三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 5 元（含税）。

材料五：关于聘请外部审计机构的议案

        关于聘请外部审计机构的议案

  根据《公司章程》的要求，公司拟聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2023
年度的财务报表发表审计意见，对截至 2023 年 12 月 31 日的财务
报告内部控制的有效性发表意见。

  公司董事会授权管理层按照公允、合理的市场定价原则确定审计费用。2023 年度审计费用预计为人民币 323 万元（其中内部控制审计费用为人民币 85 万元），与上一期审计费用基本持平。
  附件：2022 年外部审计机构工作总结

附件：

        2022 年外部审计机构工作总结

  宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2022年年度合并及公司的财务报告委托普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告的内部控制委托普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，并出具内部控制审计报告。审计工作分三阶段进行，并全部顺利完成：

    一、预审阶段（2022 年 9 月至 2022 年 12 月底）

  （一）制订了整体审计计划。

  （二）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。

  （三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。

  （四）客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅：评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数据质量和
信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2022 年 9 月 30 日的
客户贷款和垫款及 2022 年 11 月 30 日以摊余成本计量的信托计划
和资管产品清单中选取样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务
人的还款能力，评估对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品五级分类的判断结果。

  （五）信息系统测试：普华永道信息技术风险咨询和审计部门专业人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的核心业务系统三代、柜员系统二代、