建元信托:2023年度社会责任报告

【摘要】建元信托股份有限公司2023年度社会责任报告本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。目录公司基本情况......3一、企业简介......3二、企业文化...

          建元信托股份有限公司

          2023 年度社会责任报告

本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。


                          目录


公司基本情况  ...... 3

 一、 企业简介...... 3
 二、 企业文化价值观...... 4
党建  ...... 5

 一、党建引领...... 5
责任管理  ...... 6

 一、 责任治理...... 6
 二、 责任沟通...... 7
 三、 强化内部控制 ...... 8
 四、 创造客户价值...... 10
 五、 员工责任...... 10
市场绩效  ...... 12


  一、企业效益...... 12

  二、坚持依法诚信纳税...... 12

  三、股东和债权人权益...... 13
社会与环境绩效  ...... 13

 一、 主动承担社会责任...... 13
 二、 消费者保护与教育...... 14
 三、 信托文化建设...... 17
 四、 环境管理与坚持可持续发展...... 19
未来展望...... 20


                      公司基本情况

一、 企业简介

  建元信托股份有限公司（以下简称“建元信托”或“公司”）于
2023 年 4 月完成定增，并于 5 月完成更名，成为一家国有控股信托
公司。截至 2023 年 12 月，公司总资产 222.89 亿元，注册资本 98.44
亿元，居于行业前列。

  公司前身为成立于 1987 年的鞍山市信托投资公司，并于 1994 年
在上海证券交易所上市（股票代码：600816），是国内最早一批金融类上市公司，也是唯一在上海证券交易所上市的信托公司，具备独特的资本运作及资源整合优势。

  公司业务牌照齐全，可开展资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，办理居间、咨询、资信调查等业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，从事同业拆借等；公司具有受托境外理财业务资格。

  公司设有资产管理部、投资银行部、资本市场部、创新业务部等前台业务部门，并在全国 5 个异地城市设立 4 个业务中心，覆盖深港澳大湾区、京津冀环渤海区、川渝、中原等核心城市群；中台专注于严谨、专业、高效的合规管理和风险控制；后台提供财务、人力、品牌、消保等全方位支持。

  上海砥安投资管理有限公司（简称“上海砥安”）是公司控股股
东，截至 2023 年 12 月持有公司 49.52 亿股股份，持股比例 50.30%。
  上海电气控股集团有限公司（简称“上海电气”）、上海国盛（集
团）有限公司（简称“上海国盛”）、上海机场（集团）有限公司（简称“上海机场”）、上海国际集团有限公司（简称“上海国际”）、中国信托业保障基金有限责任公司（简称“信保基金公司”），分别持有上海砥安 24.32%、18.04%、18.04%、18.04%、21.54%的股权。
  此外，信保基金公司直接持有建元信托 14.55 亿股股份，直接持股比例 14.78%。
二、 企业文化价值观

  建元信托秉持“感恩、守正、奉献”的企业精神，为信托受益人的最大利益而诚实、信用、谨慎、有效地处理信托事务，并以此服务实体经济，实现公司长期健康发展，为股东创造价值，助力员工美好生活，促进环境发展，支持社会进步。

  以专业化人才梯队、主动式风控合规、引领型数字化建设为支撑
体系；以固有业务为基石、受托服务为创新发力点、资管财富双轮驱动的业务组合为发展策略；以加快存量处置、服务地方经济、推进标品转型、探索多元金融、商业模式升级为战略主线；达成风险化解与业务发展齐头并进、稳步提高业绩与市场认可度的目标；将公司打造成高质量成长的、特色创新的综合金融服务商。

                          党建

一、 党建引领

  2023 年公司党委充分发挥“总揽全局、协调各方”“把方向、管大局、保落实”的领导作用，深刻领悟国有金融企业的定位，坚持党的领导、加强党的建设，深化“感恩、守正、奉献”的企业精神和服务理念，推进公司 3-5 年战略规划，形成“建元共识”，“打造成为高质量成长的、特色创新的综合金融服务商”的战略愿景。

  完成党委、纪委选举，完善“三会一层”组织架构，落实“双向进入、交叉任职”的领导体制。以“制度化”管理夯实党建融入中心工作的基础，完成“党建入章”，制订党委议事规则、落实“前置程
序”实施办法，“三重一大”制度和决策事项清单、干部选拔任用管理办法等制度。加强支部建设和党员队伍建设，树立鲜明的用人导向，坚持党管干部、党管人才原则。加强全面从严治党，落实党风廉政责任，深化清廉金融政治生态。把党领导经济工作的科学性、预见性、主动性和创造性融入公司不良资产清收、信托新业务展业以及业务转型等重点经济工作目标，推动公司实现高质量发展的总体要求。

                        责任管理

一、 责任治理

    建元信托严格按照法律法规、规范性文件等各项监管要求，以制度建设统领企业发展，按照中国证监会、国家金融监督管理总局、上海证券交易所等出台的一系列要求，加强制度顶层设计，加速构建符合建元信托实际的现代化公司治理体系。

    公司按照《公司法》《证券法》《信托法》《信托公司治理指引》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》等相关法律法规的规定设立了股东大会、董事会、监事会，建立了以《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》为基础的一套较为完善的治理制度，明确了股东大会、董事会、监事会和经理层在决策、监督、执行等方面的职责权限、程序以及应履行的义务，形成了权力机构、决策机构、监督机构和经营机构科学分工、各司其职、有效制衡的治理结构。公司的经营管理实行董事会授权下的总经理（总裁）负责制。


    2023 年，公司制定或修订了 30 多项制度，既包括《公司章程》
《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》《内部审计制度》《内部控制评价制度》《募集资金专项存储及使用管理制度》《独立董事制度》等公司基础制度，也包括《固有业务管理办法（暂行）》《固有资金现金管理类产品投资操作规程（暂行）》《慈善信托业务管理办法（暂行）》《反洗钱自评估操作规程（暂行）》等投资及业务管理制度。各项制度相互衔接、相互对应，从不同维度和层面为公司治理的规范运作提供了制度保障。

  报告期内，公司共召开股东大会 3 次，董事会会议 9 次，监事会
会议 7 次。其中股东大会共审议通过 12 项议案，董事会共审议通过47 项议案，监事会共审议通过 26 项议案。
一、 责任沟通

  建元信托高度重视投资者关系，报告期内，公司投资者关系管理工作夯实基础、扎实推进，通过多种形式增进投资者对公司的了解和认同，提升公司资本市场形象。主要包括：（1）组建了完备、专业的投资者关系管理队伍。（2）健全制度建设，修订并发布《投资者关系管理制度》，规范投资者关系管理工作。（3）建立多层次、多渠道的投资者交流互动机制，比如畅通投资者热线、上证 e 互动等日常沟通渠道，及时解答、回应投资者关切；召开了 2022 年年度、2023 年半年度业绩说明会，使投资者更全面深入了解公司业绩和经营情况；与机构投资者、券商分析师等建立联系，提高公司市场关注度，为后续
进一步做好投资者关系管理工作打下基础。

  建元信托以投资者需求为导向，以提升透明度为目标，全面推进信息披露质量提升，确保应当披露的信息真实、准确、完整、及时。公司积极组织董监高、核心管理人员开展证券法律法规的学习，常态化开展信息披露培训，强化相关人员内控合规意识、法律意识、责任意识、风险意识，切实提高公司规范运作水平和信息披露质量。报告期内，公司共披露各类文件 170 份，其中临时公告 96 份、定期报告4 份，其他文件 70 份，主要涉及三会决议、经营管理、重大资产出售、股权处置、募集资金、回复监管问询等事项。公司获得中国证券报第 25 届上市公司金牛奖“金信披奖”。
三、强化内部控制

  公司高度重视内部控制制度建设，持续更新内部控制制度体系，规范内部控制制度执行。报告期内，通过对内控制度设计及执行情况的检视，针对性地新增及修订了部分业务管理制度，优化了业务和管理流程，使公司内部控制制度体系更加完善、合理和有效，内部控制体系总体运行良好。

  在合规风险管理组织架构方面，公司建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的公司治理结构，形成了“三会一层”分工配合、各司其职、协调运作、相互制衡的内控运行机制，从而确保对各类风险包括合规风险的事前防范、事中控制、事后监督得到有效执行，为公司发展营造良好的环境。


  公司各部门对本部门合规管理的有效性承担主要责任和直接责任，对本部门人员执业行为的合规性进行监督管理。公司全体员工对本人经办或负责的事务的合规性负直接责任，自觉遵守员工行为准则和职业道德，主动识别、监控和报告合规风险或违规行为，积极采取有效措施防范和补救。

  在合规风险识别、评估、监测、报告和管理方面，一是在存续信托业务的后续管理工作以及项目风险化解和清收处置工作中，合规管理部门从符合信托目的、维护受益人利益的角度出发提出专业合规意见和优化建议，对底层资产的转让、资产及债务重组、项目再融资、风控措施变更、破产债权救济、法律文本审核等方面为公司统筹决策提供法律及合规支持。在投资者维稳方面，公司加强信息披露审核工作、处理客户上访及投诉、制定投资者维稳方案，并从风险化解的角度出发，提出了针对机构投资者的和解方案及协议文本。二是公司有效识别业务中的法律、合规风险，确保各项业务依法合规开展，保障公司最大限度降低各种潜在法律风险。三是公司深入开展合规风险排查，提高管理水平，严格按照监管要求，对各项业务的合规风险管理情况进行排查，对规章制度与业务流程的合法合规性、业务关键环节与关键岗位的合规风险防范、控制与纠正进行了自查、检查，并就排查情况形成合规风险报告，评价合规风险管理的有效性，及时发现合规风险并制定整改措施切实整改落实到位。对监管检查和内部自查发现的问题进行检视，与原有制度、流程及制定的风险控制措施进行对照，查找分析存在问题的原因所在，探索建立合规风险预警机制，从
而有助于加强公司内部控制，有效识别和防范合规风险。四是积极配合监管部门和有关机构认真组织开展排查与调研，落实监管意见整改及各项监管报送工作。五是公司高度重视有效贯彻落实监管部门提出的监管意见的整改工作，积极落实监管意见，加强整改监督力度，规范整改监督流程，建立健全内部整改纠错和监督机制，提高整改持续性和有效性。

  在合规文化建设与推进方面，公司高度重视合规文化的建设和培育，通过建立和完善内部控制制度、业务培训、信息系统控制等传导贯彻内部控制理念。
四、创造客户价值

    建元信托秉持“以客户为中心”的服务理念，努力提高自身的金融服务水平，满足金融消费者日益多元化、个性化的服务需求。报告期内，公司持续推出标准化产品，丰富客户资产配置选择。于此同时，围绕提升服务质量推进数字化升级，发布了新版建元信托 APP，实现全流程线上化的合格投资者认证、签约双录和投后服务，大幅提升了服务质效。未来，公司将进一步丰富产品线，不断完善客户服务相关制度，优化服务流程，致力于为更多客户提供更加专业、高效的财富管理服务。
五、员工责任

  建元信托始终秉持以人为本的价值观，注重员工的成长与发展，
致力于为员工创造一个充满关爱与支持的成长环境，不仅关注员工的职业发展，更重视员工的身心健康。通过举办一系列独具特色的员工活动，激发员工的归属感和幸福感，使他们能够凝心聚力，与企业共同奋进。

  在员工发展方面，为了促进员工间的知识共享和经验交流