宁波银行:宁波银行股份有限公司2023年年度股东大会会议材料

【摘要】宁波银行股份有限公司2023年年度股东大会会议材料（股票代码：002142）目录材料一：宁波银行股份有限公司2023年度董事会工作报告......1材料二：宁波银行股份有限公司2023年年度报告......2材料三：宁波银行股份有限公司20...

  宁波银行股份有限公司
2023 年年度股东大会会议材料

      （股票代码：002142）


                    目录


材料一：宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告...... 1
材料二：宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告...... 2材料三：宁波银行股份有限公司 2023 年财务决算报告和 2024 年财务预算计划..... 3
材料四：宁波银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案...... 6
材料五：关于聘请外部审计机构的议案...... 7材料六：宁波银行股份有限公司 2023 年关联交易执行情况及 2024 年工作计划... 12
材料七：宁波银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告...... 23
材料八：宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会和董事履职评价报告...... 24
材料九：宁波银行股份有限公司 2023 年度监事会和监事履职评价报告...... 28材料十：宁波银行股份有限公司 2023 年度高级管理层和高级管理人员履职评价报
告...... 32
材料十一：宁波银行股份有限公司 2023 年度资本管理履职情况评估报告...... 34
材料十二：监事会关于公司 2023 年度外部审计机构审计报告的意见...... 40材料十三：宁波银行股份有限公司 2023 年度流动性风险管理履职情况评估报告. 41
材料十四：宁波银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告...... 46材料十五：宁波银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见... 47
材料十六：宁波银行股份有限公司 2023 年度大股东评估报告...... 48
材料一：宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告

          宁波银行股份有限公司

          2023 年度董事会工作报告

  2023 年，公司董事会紧跟国家宏观政策要求，坚守服务实体经济初心，扎实推进差异化经营策略，持续完善“科技+专业”的赋能体系，较好地完成了全年经营目标，发展的可持续性不断增强。
  公司 2023 年度董事会工作报告请参见公司于 2024 年 4 月 10
日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的报告全文。
材料二：宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告

  宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告

  根据《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所股票上市规则》等规定和要求，公司编制了 2023 年年度报告，具体内容请参
见 公 司 于  2024  年  4  月  10  日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司2023 年年度报告》全文及摘要。

务预算计划

      宁波银行股份有限公司 2023 年

    财务决算报告和 2024 年财务预算计划

  2023年，公司贯彻党中央、国务院和金融监管部门的决策部署，按照董事会制定的发展战略，坚守主业，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，用专业创造价值，主要预算目标顺利完成。

  2024 年，公司将继续实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，进一步深化“增结算、做代发、抓营收”这一工作主线，持续完善风险管理体系，不断积累比较优势，推进银行稳健发展。2024 年总体预算安排如下：

  公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 10.6%，各项存款增长 9.6%，各项贷款增长 11.8%，不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下五方面工作推动，确保预算目标顺利达成。
  一、做好五篇答卷，树立服务实体品牌

  中央金融工作会议明确提出要加快建设金融强国，公司将深入学习贯彻落实中央金融工作会议精神，把服务好实体经济作为公司最鲜明的品牌底色，当好服务实体的主力军，积极履行金融为民的社会责任，以实际行动做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养
老金融、数字金融”五篇大文章，将公司的发展与党和国家的金融大政方针保持高度一致。

  二、强化金融科技赋能，加速提升经营质效

  公司将继续围绕“科技+专业”的赋能体系，加大重点领域的科技投入密度，夯实数字化运用的底层科技基础，并加快对前沿技术的布局和应用，探索人工智能技术，深入推进全行向专业化、数字化、平台化经营转型，有力赋能营销、风控、运营、管理等领域，为经营提质增效做好科技支撑。

  三、深化利润中心建设，优化升级商业模式

  公司持续深化多元利润中心建设，增强前中后台协同、集团内不同业务板块之间的协同，积极探索开放、创新、共赢的综合化经营模式。以客户为中心，全面升级获客、活客和粘客的经营管理体系，为客户提供更加智能化、一体化、个性化的综合金融服务，推动各业务板块商业模式迭代优化。

  四、落实三精管理体系，推动员工产能释放

  为进一步实现“增结算、做代发、抓营收”的经营成效，公司在管理上着重要落实“精算经营、精细管理、精心推动”。对客户进行分层经营，在业务营销上用好爆款产品组合、活动权益和数字化赋能工具的一招鲜，对费用投入上讲究精打细算，对员工产能管理上进行分类施策，通过匠心经营撬动员工产能提升。

  五、牢把风险管理关口，确保银行稳健经营

  公司秉承“经营银行就是经营风险”的风控理念，将守住风险底
线作为最根本的经营目标，坚持风险垂直化管理。依托全面全员全流程的风险管理体系筑牢风险防线，借助制度、系统和流程的统筹确保经营管理的合规性，用常态化、体系化的员工关心关爱措施落实案防对口管理，确保员工“知敬畏、守底线、不逾矩”，为全行稳健经营保驾护航。

材料四：宁波银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案

          宁波银行股份有限公司

          2023 年度利润分配方案

  根据普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2023年度会计报表，公司 2023 年度实现净利润为 22,466 百万元，加上
2022 年末可供分配利润 66,761 百万元，扣除 2022 年度优先股股
息 757 百万元，扣除 2022 年度应付普通股股利 3,302 百万元，扣
除提取的一般风险准备金 2,993 百万元，扣除 2023 年度其他权益工具的其他综合收益结转 2 百万元，2023 年末可供分配利润为82,173 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2023 年度的股息。

  根据上述情况，公司 2023 年度利润分配方案如下：

  一、按 2023 年度净利润的 10%提取法定公积金 2,247 百万元；
  二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20 号）规定，按公司 2023 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般准备金 3,420 百万元；

  三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 6 元（含税）。

材料五：关于聘请外部审计机构的议案

        关于聘请外部审计机构的议案

  根据《公司章程》的要求，公司拟聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2024 年
度的财务报表发表审计意见，对截至 2024 年 12 月 31 日的财务报
告内部控制的有效性发表意见。

  公司董事会授权管理层按照公允、合理的市场定价原则确定审计费用。2024 年度审计费用预计为人民币 323 万元（其中内部控制审计费用为人民币 85 万元），与上一期审计费用基本持平。

  附件：2023 年外部审计机构工作总结

附件：

        2023 年外部审计机构工作总结

  宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波银行”）委托普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“普华永道中天”）对宁波银行及其子公司（以下简称“集团”）2023 年年度按照中国会计准则编制的合并及公司的财务报告进行审计，并按照中国注册会计师审计准则出具审计报告。依据《企业内部控制审计指引》相关
要求，普华永道中天对宁波银行 2023 年 12 月 31 的财务报告内部
控制设计与运行的有效性进行了审计，进而就其有效性发表了审计意见。此外，在对 2023 年度财务报表审计的同时，普华永道中天就宁波银行控股股东及其他关联方资金占用情况出具了专项报告。审计工作分三阶段进行，并全部顺利完成：

    一、预审阶段（2023 年 9 月至 2023 年 12 月末）

  （一）制订了整体审计计划，并于 2023 年 12 月 11 日向宁波
银行董事会审计委员会进行汇报沟通。

  （二）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。

  （三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。

  （四）客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅：评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数据质量和
信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2023 年 9 月 30 日的

客户贷款和垫款及 2023 年 11 月 30 日以摊余成本计量的信托计划
和资管产品清单中选取样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务人的还款能力，评估对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品五级分类的判断结果。

  （五）信息系统测试：普华永道中天信息技术风险咨询和审计部门专业人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的核心业务系统三代、柜员系统二代、信贷管理系统二代、核心业务系统四代、统一贷后管理系统、远程业务管理系统、远程核算系统、远程贷后管理系统、企业票据中心系统、同业票据中心系统、信用卡核心系统、国际结算系统、资金系统二代、财务估值系统、财务管理系统二代、零售内部评级系统、内部评级系统、新会计准则减值系统、租赁准则管理系统、交易级大总账、科技管理平台、堡垒机等；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。4、对 2023 年 11月 18 日核心业务系统三代的存款模块及公共模块下移至核心业务系统四代的系统迁移进行了测试，重点关注系统开发流程，包括项目立项、业务需求、系统测试、数据迁移、上线审批等环节，以及相应系统改造的变更控制等。

    二、年审阶段（2024 年 1 月至 2024 年 3 月初）

  （一）更新客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅：基于集团预审阶段和年审阶段间客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品的变动情况，按照一定条件新
增部分客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本，并更新了预审阶段已抽取的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本，评估管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等；评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设；评估并测试预期信用损失模型的关键控制，包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等，评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控制设计和执行的有效性，在审核按照会计准则确定贷款损失准备金的同时，考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的监