青岛银行:境内同步披露公告-2023年度报告(H股)

【摘要】青岛银行股份有限公司境内同步披露公告本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易...

                青岛银行股份有限公司

                  境内同步披露公告

    本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附公告。

  根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同步披露，供参阅。

  特此公告。

                                          青岛银行股份有限公司董事会
                                                    2024 年 4 月 19 日
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）

            （H 股股份代號：3866）

  年 度 報 告

目錄

 第一節    重要提示、目錄和釋義                              2

 第二節    公司簡介和主要財務指標                            5

 第三節    董事長致辭                                        12

 第四節    行長致辭                                          14

 第五節    管理層討論與分析                                  17

 第六節    公司治理                                          90

 第七節    環境和社會責任                                    144

 第八節    重要事項                                        145

 第九節    股份變動及股東情況                              157

 第十節    優先股相關情況                                  169

 第十一節  董事會報告                                      170

 第十二節  監事會報告                                      177

 第十三節  獨立審計師報告                                  178

 第十四節  財務報表附註                                    194

 第十五節  未經審計的補充財務資料                          314

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第一節 重要提示、目錄和釋義
1.  本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤
    導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
2.  本行第八屆董事會第四十五次會議於2024年3月28日召開，審議通過了關於青島銀行股份有限公司2023年度報告及摘
    要、業績公告的議案，應出席董事14名，實際出席董事14名（其中，委託出席的董事3名。因工作原因，周雲傑先
    生委託劉鵬先生出席會議並代為行使表決權，譚麗霞女士委託鄧友成先生出席會議並代為行使表決權，吳顯明先生
    委託陳霜女士出席會議並代為行使表決權）。
3.  本行董事長景在倫先生、行長吳顯明先生、主管財務工作的副行長陳霜女士、計劃財務部總經理李振國先生聲明：
    保證年度報告中財務報告的真實、準確、完整。
4.  本公司按照中國企業會計準則編製的2023年度財務報表，已經畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合夥）審計並出具
    標準無保留意見的審計報告；按照國際財務報告準則編製的2023年度財務報表，已經畢馬威會計師事務所審計並出
    具無保留意見審計報告。
5.  除特別說明外，本年度報告所述的金額幣種為人民幣。
6.  經本行董事會審議通過的利潤分配預案為：以本次權益分派股權登記日的股份總額為基數，向全體普通股股東每10
    股派發現金股息人民幣1.60元（含稅），不送紅股、不以公積金轉增股本。該利潤分配預案將提交本行股東大會審議。7.  本報告包含若干對本公司財務狀況、經營業績及業務發展的展望性陳述。報告中使用「將」「可能」「努力」「計劃」
  「有望」「力爭」「預計」「目標」及類似字眼以表達展望性陳述。這些陳述乃基於現行計劃、估計及預測而作出，雖然本
    公司相信這些展望性陳述中所反映的期望是合理的，但本公司不能保證這些期望被實現或將會被證實為正確，故這
    些陳述不構成本公司的實質承諾，投資者及相關人士均應對此保持足夠的風險認識，理解計劃、預測與承諾之間的
    差異，不應對其過分依賴並應注意投資風險。請注意，該等展望性陳述與日後事件，或與本公司日後財務、業務或
    其他表現有關，並受若干可能會導致實際結果出現重大差異的不明確因素的影響。
8.  本公司請投資者認真閱讀本年度報告全文，本公司已在本報告中詳細描述存在的主要風險及應對措施，詳情請參閱
  「管理層討論與分析」章節中風險管理的相關內容。

 2  青島銀行股份有限公司

        2023 年度報告

第一節 重要提示、目錄和釋義
9.  備查文件

    (1)  載有本行董事長景在倫先生、行長吳顯明先生、主管財務工作的副行長陳霜女士、計劃財務部總經理李振國
        先生簽名並蓋章的財務報表；

    (2)  載有會計師事務所蓋章、註冊會計師簽名並蓋章的審計報告原件；

    (3)  報告期內公開披露過的所有本行文件的正本及公告的原稿；

    (4)  在香港聯交所披露易網站公佈的業績公告。

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 釋義項                          釋義內容

 本公司                指      青島銀行股份有限公司及其附屬公司

 本行、母公司          指      青島銀行股份有限公司

 青銀金租              指      青島青銀金融租賃有限公司

 青銀理財              指      青銀理財有限責任公司

 中國證監會            指      中國證券監督管理委員會

 香港證監會            指      香港證券及期貨事務監察委員會

 香港聯交所            指      香港聯合交易所有限公司

 深交所                指      深圳證券交易所

 香港《上市規則》        指    《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》

《公司法》              指    《中華人民共和國公司法》

《公司章程》            指    《青島銀行股份有限公司章程》

 證券及期貨條例        指      證券及期貨條例（香港法例第571章）

《標準守則》            指      香港《上市規則》附錄C3上市發行人董事進行證券交易的標準守則

 報告期                指      2023年1月1日至2023年12月31日（包括首尾兩日）

 人民幣                指      中國法定貨幣

 董事                  指      本行的董事

 監事                  指      本行的監事

 董事會                指      本行的董事會

 監事會                指      本行的監事會

 香港                  指      中國香港特別行政區

 綠色信貸              指      本行投向節能環保項目及服務貸款以及符合中國金融學會綠色金融專業委員會發佈
                                的《綠色債券支持項目目錄（2015年版）》的貸款。「節能環保項目及服務貸款」參照《中
                                國銀保監會辦公廳關於報送綠色信貸統計表的通知》（銀監辦發[2013]185號）。

 小微企業              指      包括小型企業、微型企業、個體工商戶和小微企業主。

 國際財務報告準則      指      國際會計準則理事會頒佈的《國際財務報告準則》；《國際財務報告準則》包括國際會計
                                準則。

  4  青島銀行股份有限公司

        2023 年度報告

第二節 公司簡介和主要財務指標
一、公司信息

    A股證券簡稱                青島銀行                              A股證券代碼      002948

    A股股票上市證券交易所      深圳證券交易所

    H股股份簡稱                青島銀行                              H股股份代號      3866

    H股股票上市證券交易所      香港聯合交易所有限公司

    公司的中文名稱            青島銀行股份有限公司

    公司的中文簡稱            青島銀行

    公司的外文名稱            BANK OF QINGDAO CO., LTD.

    公司的外文名稱縮寫        BANK OF QINGDAO

    公司的法定代表人          景在倫

    授權代表                  景在倫、張巧雯

    聯席公司秘書              張巧雯、余詠詩

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