银之杰:2023年度董事会工作报告

【摘要】深圳市银之杰科技股份有限公司2023年度董事会工作报告2023年，公司董事会严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司治理准则》等国家法律、法规、规范性文件以及《公司章程》、《董事会议事规则》等有关规定...

          深圳市银之杰科技股份有限公司

              2023 年度董事会工作报告

    2023年，公司董事会严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司治理准则》等国家法律、法规、规范性文件以及《公司章程》、《董事会议事规则》等有关规定，本着对全体股东负责的态度，恪尽职守、积极有效地行使职权，认真 贯彻落实股东大 会的各项决议， 勤勉尽责地开 展董事会各项 工作，推动公司治理水平的提高和各项业务的开展，实现公司可持续发展。现将2023年度董事会工作情况报告如下：

    一 、 2 023年度 公司经营情 况

    2023年度，公司按照既定的战略发展规划开展经营。近年来，公司在综合金融科技服务领域已经构建了比较完整的战略发展布局。在国家关于深化金融改革开
放、发力金融科技建设、加快数字经济发展、推进数字中国建设的政策引导下，公司通过金融IT、人工智能、大数据等信息技术不断探索创新产品和服务，帮助金融机构提升服务实体经济的效率，同时驱动金融产品、服务渠道、盈利模式等创新。报告期内，公司在数据要素领域的业务布局也取得了稳步推进，综合金融科技服务体系的业务布局日趋完善，为公司业务的长远发展打下了良好的基础。

    报告期内，公司实现营业总收入101,514.52万元，比上年同期下降9.06%；营业利润-11,123.93万元，比上年同期减亏11.67%；利润总额-11,231.83万元，比上年减亏11.32%；归属于上市公司股东的净利润-11,739.24万元，比上年同期减亏3.54%，其中，扣除对外投资东亚前海证券的投资收益影响，公司净利润为-7,097.20万元。

    报告期内公司各项业务具体经营情况如下：

    1、主营业务的经营情况

    在金融信息技术业务领域，公司金融软件、金融专用设备业务继续稳步发展。金融软件方面，公司把握银行数字化转型的行业机遇，产品和服务范围持续扩展；金融专用设备方面，公司以智能印控机为核心产品，一方面继续开拓产品市场，一
方面着力推动产品迭代升级开发。报告期内，受全球经济环境下行及大型银行订单波动性的影响，公司金融信息技术业务实现营业收入14,979.82万元，较上年同期下降5.12%。

    在移动信息服务领域，公司营业收入主要来自于公司全资子公司亿美软通的移动信息服务和移动互联网应用服务业务。本报告期，亿美软通主要提供以移动手机短信为内容的企业级智慧云通信解决方案，同时开发基于5G消息的富媒体融合通信解决方案。报告期内，主要受行业竞争的影响，移动信息服务业务实现营业收入
48,952.01万元，较上年同期下降17.23%。

    在电子商务服务领域，公司营业收入主要来自于全资子公司安科优选以家居安防及智能家居产品为主要产品的跨境电子商务业务。报告期内，安科优选着力加大自主品牌的市场宣传和推广，服务区域已辐射包括美国、英国、德国、俄罗斯、澳大利亚等国家在内的全球110多个国家和地区。报告期内，安科优选经营继续保持平稳运行，公司电子商务服务业务实现营业收入37,582.69万元，较上年同期增长2.42%。

    2、创新业务发展情况

    2022年12月，《中共中央国务院关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》（简称“数据二十条”）发布。2023年度，基于公司在金融行业数字化转型、数据治理、数据服务领域积累的业务经验，公司加大了在数据要素领域的业务投入，致力于对接政府公共数据源，利用公司在金融行业的业务经验和客户基础，实现公共数据价值在金融场景变现。目前，公司已与国内20家以上的省市级大数据集团对接了业务合作，已和毕节市政府以及盐城、青岛、长沙等地的公共数据授权运营单位达成了战略合作关系，并与国内10余个省市级数据交易所建立了数据服务商或数据经纪人业务合作关系。未来，公司将从数据源、数据产品、金融场景等方面入手，继续努力拓展数据要素领域的业务，实现公共数据在金融场景的落地应用。
    3、其他战略投资业务情况

    （1）个人征信相关业务

    2013年12月，公司作为第一大股东投资设立了华道征信。2017年，华道征信与其他发起人共同发起设立百行征信有限公司。2018年2月22日，百行征信经中国人民银行批准获得个人征信机构设立许可，是国内首家持牌市场化个人征信机构。

2023年，百行征信个人征信系统新增收录信息主体1.01亿人，较上年末增长18%，其中，信贷信息主体新增3375万人，总量达2.02亿人，较上年末增长20%；百行征信产品全年调用量206亿次，日均调用量5650万次，同比增长345%。截至2023年年底，百行征信累计签约金融机构超1600家，实现上线调用超1000家，覆盖港澳台之外的全国31个省、自治区、直辖市的19类金融机构。华道征信作为百行征信的股东单位，支持百行征信的业务发展，开展个人征信相关的行业研究和技术开发。报告期内，华道征信实现营业收入9,902.40万元，净利润为-527.72万元。

    （2）证券业务

    公司参股发起设立的东亚前海证券于2017年12月获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》，正式对外开展业务。公司占东亚前海证券注册资本的
26.10%。东亚前海证券已全面开展证券经纪、投资银行、资产管理、证券自营、证券投资咨询、融资融券等业务。截至报告期末，东亚前海证券已经在国内主要省份或城市设立了13家分公司或营业部。报告期内，东亚前海证券净利润为-17,785.61万元，对公司投资收益的影响为-4,642.04万元。

    2023年12月26日，公司召开第六届董事会第五次会议，审议通过了《关于筹划资产出售的议案》，公司拟通过公开挂牌、协议转让等方式转让所持有的东亚前海证券26.10%股权，具体交易价格以产权交易机构公开挂牌成交价格或经公司聘请的合格资产评估机构出具的评估报告为基础，并经公司董事会、股东大会审议通过后确定。该事项尚处于意向沟通阶段。

    二 、 2 023年度 公司董事会 日常工作 情况

    （一）董事会会议召开情况

    2023年度，公司董事会严格遵守《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《公司章程》的规定，对公司相关事项做出决策，程序合法、合规，报告期内，公司董事会共召开了8次会议，具体如下：

  会议名称      会议时间                      会议议案

第五届董事会第  2023 年 2  《关于 2023 年度日常关联交易预计的议案》

  二十次会议    月 27 日  《关于修订<外汇套期保值业务管理制度>的议案》

                            《关于开展外汇套期保值业务的议案》

第五届董事会第  2023 年 4  《2022 年度总经理工作报告》

 二十一次会议    月 17 日  《2022 年度董事会工作报告》

                            《2022 年度财务报告》


                            《2022 年年度报告》及《2022 年年度报告摘要》

                            《2022 年度内部控制自我评价报告》

                            《2022 年度募集资金存放与使用情况专项报告》

                            《关于 2022 年度不进行利润分配的议案》

                            《关于向银行申请综合授信额度的议案》

                            《关于 2023 年度担保额度预计的议案》

                            《关于增加 2023 年度日常关联交易预计的议案》

                            《关于未弥补亏损达到实收股本总额三分之一的议案》
                            《关于董事会换届选举暨第六届董事会董事候选人提
                            名的议案》

                            《关于召开 2022 年度股东大会的议案》

第五届董事会第  2023 年 4  《2023 年第一季度报告》

 二十二次会议    月 24 日

                            《关于选举公司第六届董事会董事长的议案》

                            《关于选举董事会专门委员会成员的议案》

                            《关于聘任公司总经理的议案》

第六届董事会第  2023 年 5  《关于聘任公司高级管理人员的议案》

  一次会议      月 22 日  《关于确定第六届董事会董事薪酬及独立董事津贴的
                            议案》

                            《关于公司高级管理人员 2023 年度薪酬的议案》

                            《关于聘任证券事务代表的议案》

                            《关于使用闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》

第六届董事会第  2023 年 7  《关于作废部分已授予尚未归属的限制性股票的议案》
  二次会议      月 26 日  《关于向激励对象授予预留限制性股票的议案》

第六届董事会第  2023 年 8  《2023 年半年度报告》及《2023 年半年度报告摘要》
  三次会议      月 21 日  《2023 年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》

                            《2023 年第三季度报告》

第六届董事会第  2023 年 10  《关于续聘会计师事务所的议案》

  四次会议      月 27 日  《关于修订<独立董事工作制度>的议案》

                            《关于召开 2023 年第一次临时股东大会的议案》

第六届董事会第  2023 年 12  《关于筹划资产出售的议案》

  五次会议      月 26 日

    （二）董事会对股东大会决议的执行情况

    2023年度，公司董事会共召集年度股东大会1次，临时股东大会1次，公司董事会根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规和《公司章程》的要求，严格按照股东大会的决议和授权，认真执行公司股东大会通过的各项决议，及时完成股东大会交办的各项工作，切实维护全体股东的利益，推动了公司长期、稳健的可持续发展。

    （三）董事会下设各专门委员会履行职责情况

    董事会下设审计委员会、薪酬与考核委员会、战略委员会。报告期内，各专业
委员会在《公司章程》及工作条例范围内，充分发挥专业性，科学决策，审慎监督，切实履行职责，为董事会决策提供专业支持。

    1、审计委员会

    公司第五届董事会审计委员会由3名董事组成，分别为朱厚佳、刘宏、陈向军，其中朱厚佳、刘宏为独立董事，会计专业的独立董事朱厚佳担任主任。公司第六届董事会审计委员会由3名董事组成，分别为朱厚佳、何剑、陈向军，其中朱厚佳、何剑为独立董事，会计专业的独立董事朱厚佳担任主任。报告期内，审计