湘财股份:湘财股份2023年年度报告摘要

【摘要】公司代码：600095公司简称：湘财股份湘财股份有限公司2023年年度报告摘要第一节重要提示1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全...

公司代码：600095                                                公司简称：湘财股份
                  湘财股份有限公司

                  2023 年年度报告摘要


                            第一节 重要提示

1  本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规
  划，投资者应当到 www.sse.com.cn 网站仔细阅读年度报告全文。
2  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、
  完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3  公司全体董事出席董事会会议。
4  天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5  董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
公司2023年度利润分配预案如下：2023年度利润分配采用现金分红方式，以实施权益分派股权登记日的公司总股本为基数，向股权登记日登记在册的股东实施分红，每10股派发现金红利0.35元（含税）。
因公司2021年股票期权激励计划预留授予股票期权第一个行权期内，实际派发的现金股利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股份数最终确定，每股派送现金股利不变。若以公司截至2024年3月31日的总股本2,859,187,743股为基数计算，则派发现金红利总额为 100,071,571.01元（含税），占2023年合并报表归属于母公司所有者净利润的83.80%。

                          第二节 公司基本情况

1  公司简介

                                  公司股票简况

    股票种类    股票上市交易所    股票简称        股票代码    变更前股票简称

A股            上海证券交易所  湘财股份        600095          哈高科

  联系人和联系方式                董事会秘书                  证券事务代表

        姓名          潘琼                              翟宇佳


      办公地址        哈尔滨高新技术产业开发区迎宾路集  哈尔滨高新技术产业开发
                        中区太湖北路7号                    区迎宾路集中区太湖北路7
                                                          号

        电话          0451-84346722                      0451-84346722

      电子信箱        ir@600095.com.cn                  ir@600095.com.cn

2  报告期公司主要业务简介

    2023 年是我国全面贯彻党的二十大精神的开局之年，也是经济恢复发展的一年。受国际贸易摩擦、
地缘政治紧张局势以及全球经济结构调整等因素的影响，全球经济增长总体上放缓，我国改革发展稳定任务艰巨繁重。在此背景下，中国顶住外部压力、克服内部困难，全年经济社会发展主要目标任务圆满完成，高质量发展扎实推进，向全面建设社会主义现代化国家迈出坚实步伐。中央金融工作会议提出，“更好发挥资本市场枢纽功能，推动股票发行注册制走深走实”，再次明确证券公司服务实体经济定位，为证券行业向社会提供高质量金融服务指明方向。湘财股份管理层在公司党委、董事会、监事会的领导下，坚持公司战略发展方向，围绕公司经营目标，有效整合资源，积极应对市场环境的变化。公司一方面积极提升盈利能力，另一方面持续优化管理制度和运行机制，有效提升公司治理水平。此外，公司于 2023 年 12 月完成了董事会、监事会及管理层的换届选举工作，标志着公司新一轮奋斗和发展历程的正式起航。

    报告期内公司业绩实现扭亏为盈，公司实现营业总收入 23.21 亿元，归属于上市公司股东的净利
润 1.19 亿元；截至报告期末，公司总资产 330.41 亿元，同比减少 5.02%，归属于上市公司股东的净资
产 118.76 亿元，同比增长 0.17%。

    湘财股份主营业务以证券板块为主，此外还包括实业板块和投资板块。公司证券板块以湘财证券为经营主体，包含证券经纪业务、投资自营业务、资产管理业务、投资银行业务、信用交易业务等。
    报告期内，公司各业务板块重点工作如下：

    （一）证券板块

    报告期内，公司全资子公司湘财证券牢记金融初心使命，贯彻“创新、协调、绿色、开放、共享”的新发展理念，服务新发展格局，持续发挥党建引领作用，在服务国家发展战略和经济社会发展大局中勇担历史使命，为国家经济高质量发展贡献金融力量。湘财证券按照整体战略部署，凝心聚力，开拓进取，始终坚持差异化发展战略，以客户为中心，不断提升核心竞争力，以追求客户财富增值、员工健康成长、公司长期可持续发展、股东持续获得优质回报为目标，取得了较好的经营业绩。截至报
告期末，湘财证券资产总额 290.06 亿元，归属于母公司净资产 95.32 亿元、同比增长 1.14%；报告期
内，湘财证券实现营业总收入 14.85 亿元，同比增加 37.98%；实现归属于母公司净利润 2.44 亿元，同
比增长 523.44%；加权平均净资产收益率达到 2.58%，同比增长 529.27 个百分点。

    1、实施金融科技及客户聚焦战略，助推大财富管理业务

    报告期内，湘财证券密切围绕核心优势业务，坚持以客户为中心，积极把握金融科技与业务融合发展的契机，强化团队建设和科技赋能，不断优化和调整客户结构，持续丰富经营格局，增强内生增长动力，转型效果逐步显现，整体业务继续保持健康发展态势。

    湘财证券财富管理业务积极推动客户结构调整，大力提升上市公司、私募机构客户等专业机构客户比重，同时深度挖掘机构客户和高净值客户，以投资顾问业务和主经纪服务商业务等为抓手，有效推动经纪业务的转型升级，以此推动客户结构的调整。为顺应资本市场发展趋势、满足客户需求的发展模式，湘财证券不断完善服务工具，提升服务客户的能力和效率，结合自身的资源禀赋，逐步形成湘财特色的服务模式，以此带动公司的业务创新。截至报告期末，服务于私募机构客户的“金刚钻”平台服务客户的交易量已占湘财证券经纪业务股基交易总量的 30.8%，占比较上年同期上升 0.37%。
    湘财证券不断优化分支机构管理机制，全面实施数智化考核。湘财证券积极调整组织架构，重构员工日常考核机制，优化分支机构的薪酬管理体系，同时积极落实经纪业务条线业务侧的数据管理与
应用战略目标。此外，湘财证券积极搭建客户分类服务场景，提升核心业务运营效果。

    目前湘财证券也在积极争取基金托管和基金投顾业务资格，提升主经纪商（PB）服务能力。湘财证券通过投顾服务能力、产品能力以及投研能力的建设，结合资管业务及湘财基金的转型与提升，形成特色化竞争优势，加速财富管理业务转型发展，支撑湘财证券大财富管理实现提升，打造广泛社会影响力和持续盈利能力的财富管理品牌。

    报告期内，湘财证券连续推出多种风格的自研产品，打造多款特色投顾产品。一方面，湘财证券加大自研产品的开发力度，推出多种风格的自研产品，以满足投资者多样化的投资需求。2023 年 7 月，湘财证券智能条件单收费场景全面上线，丰富了“百宝湘”投顾产品的矩阵，实现了商业模式的升级，同时也成为了湘财证券拓展司外客户的有力工具。另一方面，湘财证券投顾业务部门打通“智盈业务”服务营销流程，逐步形成具有湘财特色的业务模式。湘财证券正式组建智盈首席讲师团队，持续输出特色课程，帮助客户理解特色指标及用法，提供优选策略，有效提升产品竞争力及投顾硬实力。截至报告期末，“湘财智盈”注册客户已近 4 万人，智盈业务收入超过 500 万元。

    代销金融产品方面，报告期内，湘财证券新增代理销售金融产品金额 23.54 亿元，同比上升 25.43%。
截至报告期末，代销金融产品余额 54.06 亿元，同比下降 11.19%。报告期内，湘财证券实现代销金融产品收入 2,910.05 万元，同比下降 32.99%，主要受权益类市场规模整体下降及湘财证券新增代销金融产品多为固定收益类产品且费率较低等因素影响。

    受市场指数持续震荡、交易量收缩、行业佣金下调等因素影响，报告期内湘财证券经纪业务实现收入 6.79 亿元，同比下降 11.13%。

    2、完善业务运行机制，推动信用业务的健康发展

    2023 年，证券行业融资融券业务规模在经历了第二、三季度下滑后，受监管陆续出台多项利好融
资业务政策等多重因素影响，第四季度整体有较大提升。截至报告期末，沪深两市融资融券业务余额
1.65 万亿元，较年初增长 6.9%，两融余额均值约为 16,058 亿元，融资余额均值 15,503 亿元，市场平
均担保比例 269.94%。

    湘财证券紧跟市场发展趋势，敏锐洞察客户需求变化，通过业务模式创新与服务机制创新，不断完善业务运行机制，提升专业服务能力，有效推动湘财证券信用业务健康发展。在融资融券业务方面，湘财证券在坚持逆周期调节的基础上，优化定价机制、实施精准营销、提升筹券能力，持续开展围绕新增融资融券账户数的营销活动，营造积极展业氛围，进一步提升客户开通率；在高净值客户服务方面，湘财证券积极把握市场机会，围绕客户综合金融需求，依托融资融券、股权激励、员工持股计划、股东增减持等业务抓手，逐步推动投顾服务模式下的股权激励行权融资业务；在零售客户服务能力和效率方面，湘财证券持续对“百宝湘”APP 进行迭代更新，新增专项融券交易、个股预警、资产可视化等功能，持续加强资本中介业务的规范性、尽职调查的全面性和持续管理的有效性。

    报告期末，湘财证券融资融券业务的规模为 65.54 亿元，同比增长 0.6%，日均融资余额为 64.08
亿元；信用交易业务营业收入 4.49 亿元，营业利润 4.32 亿元。湘财证券质押式回购及表外股票质押式回购业务规模均为 0 元。报告期内，湘财证券信用业务没有出现融资融券资不抵债、股票质押违约情况。

    3、打造高质量精品投行战略，投行业务开启新征程

    2023 年 A 股 IPO 市场出现重要转折，上半年全面注册制改革落地实施，开启资本市场的全新篇章；
下半年随着监管部门明确“促进投融资两端的动态平衡”，第四季度的 A 股首发上会数等各项指标出现下降。固定收益业务方面，2023 年度债券注册制改革全面落地，企业债发审职责划转，“一揽子化债”政策主导着城投债市场走势。（数据来源：普华永道）

    湘财证券以服务中小科技创新企业投融资需求为中心，致力于成为最懂中小科技创新型企业的投资银行，加强业务之间的协同，不断加大项目储备。在严控项目质量的前提下，努力提升自身人员素质和服务水平，同时积极对投行业务管理制度进行优化和调整，为长期高质量“精品投行”战略的有序推进打好基础，围绕并取得阶段性成果。报告期内，湘财证券投资银行业务营业收入 1.58 亿元，同
比上升 77.70%，营业利润 5,701.80 万元，同比上升 61.46%。

    在股权投行业务方面，湘财证券聚焦新三板、北交所业务，形成湘财投行差异化竞争优势。在推进过程中以新三板业务为基础，以北交所业务为重点突破口，构建特色业务，为湘财证券输送优质项目和高质量客户，为中小科技创新型企业提供全生命周期服务，同时严控业务质量、防范风险，保障投行业务发展行稳致远。报告期内