林海股份:林海股份有限公司关于国机财务有限责任公司风险评估报告的公告

【摘要】证券代码：600099证券简称：林海股份公告编号：2024-006林海股份有限公司关于国机财务有限责任公司风险评估报告的公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确...

证券代码：600099          证券简称：林海股份            公告编号：2024-006
              林海股份有限公司

 关于国机财务有限责任公司风险评估报告的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。

  根据《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》等要求，林海股份有限公司（以下简称“公司”）审阅了国机财务有限责任公司（以下简称“国机财务”）的《营业执照》与《金融许可证》等资料及相关财务资料，对国机财务的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

  一、国机财务基本情况

  国机财务成立于 1989 年 1 月 25 日，原为海南机设信托投资公司，1996 年 2
月更名为中工信托投资公司，2003 年 8 月 19 日，根据中办发[1999]1 号文件精
神，经原中国银行业监督管理委员会银监复（2003）23 号文件批准，正式移交中国机械工业集团有限公司（以下简称“国机集团”）并改组为国机财务，属非
银行金融机构。2024 年 1 月 16 日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业
法人营业执照。公司住所：北京市海淀区丹棱街 3 号 A 座 5 层 519、520、521、
522、523、525、8 层，法定代表人：王惠芳，金融许可机构编码：L0010H211000001，统一社会信用代码：9111010810001934XA，注册资本：175,000 万元。

  经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位
之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；经批准发行财务公司债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；保险代理业务。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

  二、国机财务经营管理及风险管理情况

    （一）经营情况

  截至 2023 年 12 月 31 日，国机财务总资产 4,804,158.99 万元，负债总额
4,394,020.90 万元，其中各项存款 4,321,075.88 万元，占负债总额的 98.34%，
各项贷款 1,856,520.38 万元，净资产 410,138.09 万元；2023 年度实现营业收
入 123,894.51 万元，利润总额 31,842.21 万元，净利润 25,282.94 万元。

    （二）风险管理情况

  自成立以来，国机财务始终秉持稳健经营的原则，严格遵守《公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及《公司章程》的相关规定，规范经营行为，强化内部管理。通过对国机财务风险管理的了解及评价，未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。

    （三）监管指标情况

  根据《企业集团财务公司管理办法》，截至 2023 年 12 月 31 日，国机财务各
项监管财务指标均符合规定要求，具体如下：

  （1） 资本充足率不低于最低监管要求


  资本充足率=资本净额/应用资本底线及校准后的风险加权资产合计=13.79%，高于最低监管要求的 10.5%。

  （2） 流动性比例不得低于 25%；

  流动性比例=流动性资产总和/流动性负债总和*100%=52.09%，不低于 25%。
  （3） 贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的 80%

  各项贷款/(各项存款+实收资本)=51.66%，未高于 80%。

  （4） 集团外负债总额不得超过资本净额

  集团外负债总额/资本净额=0.00%，未超过资本净额。

  （5） 票据承兑余额不得超过资产总额的 15%

  票据承兑余额/资产总额=6.75%，未超过资产总额的 15%。

  （6） 票据承兑余额不得高于存放同业余额的 3 倍；

  票据承兑业务余额/存放同业余额=20.98%，未高于存放同业余额的 3 倍。

  （7） 票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额

  （票据承兑+转贴现总额）/资本净额=72.53%，未高于资本净额。

  （8） 承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的 10%

  承兑保证金存款/各项存款=1.39%，未超过存款总额的 10%。

  （9） 投资总额不得高于资本净额的 70%

  投资总额/资本净额=40.93%，未高于资本净额的 70%。

  （10） 固定资产净额不得高于资本净额的 20%；

  固定资产净额/资本净额=0.76%，未高于资本净额的 20%。

  三、公司在国机财务的存贷款情况

  1、公司在财务公司的存贷款业务情况

  截至 2023 年 12 月 31 日，本公司在国机财务的各项存款余额为 3,000.00
万元，占公司存款余额的 8.31%，占国机财务吸收的各项存款余额的比例为 0.07%；公司在国机财务的贷款余额为 0 万元。

  公司与财务公司的存贷款业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，存贷款关联交易价格公允，交易发生额及余额均符合公司经营发展需要。公司在国机财务的存款安全性和流动性良好,未发生国机财务因现金头寸不足而延迟付款的情况。截止目前，公司不存在重大经营性支出计划，上述在财务公司的存贷款未影响公司正常生产经营。

  2、公司在其他金融机构的存贷款情况

  截止 2023 年12 月 31 日，公司在其他金融机构的存款余额 33,082.79 万元，
占公司存款余额的 91.69%，公司在其他金融机构的贷款余额为 0 万元，国机集团委托国机财务贷款 3,000.00 万元。

  四、风险评估意见

  基于上述分析与判断，公司认为：

  （一）国机财务具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》；

  （二）国机财务建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好控制风险；

  （三）未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况，国机财务风险管理不存在重大缺陷，公司与国机财务之间发生的关联存、贷款等金融业务目前不存在风险问题。

  特此公告。

                                              林海股份有限公司董事会
                                                  2024 年 3 月 30 日