交通银行:交通银行H股公告-2023年度业绩公告

【摘要】香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。交通銀行股份有限公司Banko...

 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴 該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

        交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司

      Bank of Communications Co., Ltd.

                （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）

                              （股份代號：03328）

                截至2023年12月31日止年度業績公告

 交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2023年12月31日止年度（「報告期」），根據國際會計準則委員會 頒佈的《國際財務報告準則》編製的年度經審計合併財務信息（「年度業績」）。董事 會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此年度業績。
 一、公司基本情況

                    股份簡稱          股份代號  上市交易所

    A股            交通銀行          601328    上海證券交易所

    H股            交通銀行          03328      香港聯合交易所有限公司
    境內優先股    交行優1          360021    上海證券交易所

    董事會秘書、公司秘書

    姓名                            何兆斌

    聯繫地址                        上海市浦東新區銀城中路188號

    電話                            86-21-58766688

    傳真                            86-21-58798398

    電子信箱                        investor@bankcomm.com

二、主要會計數據和財務指標

    本集團於2023年1月1日起執行國際會計準則理事會於2017年5月和2020年6
    月發佈的《國際財務報告準則第17號－保險合同》及其修訂（以下簡稱「新保
    險合同準則」）。新保險合同準則修訂的方面主要包括：(1)調整保險服務收
    入確認準則；(2)修訂保險合同負債計量方法。本項會計政策變更未對本集團
    的財務狀況及經營成果產生重大影響。根據新準則的銜接規定，本集團對財
    務報告進行了追溯調整並按新保險合同準則要求重新編製2022年各期財務報
    告，本公告2022年相關數據已根據追溯調整後的財務報告重新列報。

    報告期末，本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如
    下

    項目                    2023年  2022年  2022年  2021年  2020年  2019年
                                （經重述） （重述前）            （人民幣百萬元）
    全年業績

    利息淨收入                164,123  169,882  169,937  161,693  153,336  144,083
    手續費及佣金淨收入          43,004    44,855    44,639    47,573    45,086    43,625
    淨經營收入                258,014  257,346  273,528  269,748  246,724  232,857
    信用減值損失              56,908    60,411    60,411    66,371    62,059    51,954
    業務成本                  77,369    76,151    76,825    74,545    66,004    66,560
    稅前利潤                  99,698    98,115    98,215    93,959    86,425    88,200
    淨利潤（歸屬於母公司股東）      92,728    92,102    92,149    87,581    78,274    77,281
    於年終截止日                                                （人民幣百萬元）
    資產總額                14,060,472 12,991,571 12,992,419 11,665,757 10,697,616  9,905,600
    客戶貸款1                7,957,085  7,294,965  7,296,155  6,560,400  5,848,424  5,304,275
    負債總額                12,961,022 11,958,049 11,956,679 10,688,521  9,818,988  9,104,688
    客戶存款1                8,551,215  7,949,072  7,949,072  7,039,777  6,607,330  6,072,908
    股東權益（歸屬於母公司股東）  1,088,030  1,022,024  1,023,409  964,647  866,607  793,247
    每股計                                                      （人民幣元）
    每股收益（歸屬於母公司

    普通股股東）2              1.15    1.14    1.14    1.10    0.99    1.00
    每股淨資產（歸屬於母公司

    普通股股東）3              12.30    11.41    11.43    10.64    9.87    9.34

項目                    2023年  2022年  2022年  2021年  2020年  2019年
                              （經重述） （重述前）            （人民幣百萬元）
主要財務比率                                                      (%)
平均資產回報率              0.69    0.75    0.75    0.80    0.77    0.80
加權平均淨資產收益率2          9.68    10.34    10.33    10.76    10.35    11.20
淨利息收益率4                1.28    1.48    1.48    1.56    1.57    1.58
成本收入比5                30.04    29.65    28.14    27.67    26.81    28.63
不良貸款率                  1.33    1.35    1.35    1.48    1.67    1.47
撥備覆蓋率                195.21    180.68    180.68    166.50    143.87    171.77
資本充足指標                                      （除另有標明外，人民幣百萬元）
資本淨額6                1,351,116  1,250,317  1,250,317  1,139,957  1,021,246  911,256
其中：核心一級資本淨額6      905,394  840,164  840,164  783,877  727,611  689,489
    其他一級資本6          176,289  176,480  176,480  176,348  134,610  100,057
    二級資本6            269,433  233,673  233,673  179,732  159,025  121,710
風險加權資產6            8,850,786  8,350,074  8,350,074  7,379,912  6,695,462  6,144,459
資本充足率(%)6              15.27    14.97    14.97    15.45    15.25    14.83
一級資本充足率(%)6            12.22    12.18    12.18    13.01    12.88    12.85
核心一級資本充足率(%)6        10.23    10.06    10.06    10.62    10.87    11.22
註：
1.  客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款包含相關存款應付利息。
2.  按照中國證券監督管理委員會（「證監會」）《公開發行證券的公司信息披露編報規則
    第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010 年修訂）要求計算。
3.  為期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以期末普通股
    股本總數。
4.  利息淨收入與平均生息資產總額的比率。
5.  按照中國會計準則下的業務及管理費除以營業收入計算，與按照中國會計準則編製
    的財務報告數據一致。
6.  根據監管《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。

三、股份變動及股東情況

  （一）普通股股份變動情況

        報告期末，本行普通股股份總數74,262,726,645股，其中：A股股份
        39,250,864,015股，佔比52.85%；H股股份35,011,862,630股，佔比
        47.15%。本行普通股股份均為無限售條件可流通股份。

      1.  報告期末前十名普通股股東持股情況

                                報告期內    期末持股            質押或

            股東名稱（全稱）          增減（股）    數量（股） 比例(%) 股份類別 凍結情況股東性質
            中華人民共和國財政部            –  13,178,424,446  17.75 A股  無    國家
                                    –  4,553,999,999  6.13 H股  無

            香港上海滙豐銀行有限公司2,4      19,300      19,300  0.00 A股  無    境外法人
                                    –  14,135,636,613  19.03 H股  無